利贞 - 平医增长动力强劲 | 实力股起底
内地网上医疗股早前股价向上，当中平安好医生（1833）升势强劲。平安好医生去年亏损收窄至3.15亿元人民币，较市场预期为佳。预计今年综合金融用户及企业客户策略业务收入将录得双位数增长，居家养老服务亦将创造新增长动力，推动股价上升。看好公司为内地互联网医疗股份中的首选，预计公司2023至2025年收入复合年增长率为18%，建议可于10.8元买入，中长线目标价14.5元。平安好医生昨日收报11.18元，跌0.12元，跌幅1.06%。
「保险+医疗」及「保险+健康」一直是平安好医生母企中国平安（2318）的重点战略之一，近年更进一步开拓「医疗养老」，进而是展开「保险+居家养老」、「保险+高端养老」等服务模式。集团近日发布居家养老「乐联体」，推出管家三伴（伴聊、伴学及伴游）服务，为长者提供全方位享老文娱解决方案。而平安好医生成为平安集团医疗养老生态圈的旗舰。
养老业务领先同业
养老业务方面，受惠母企广大覆盖面，平安好医生明显领先同业。截至目前，中国平安居家养老服务覆盖全国54个城市，累计超过10万人获得服务资格。相信随平保持续加大养老服务力度，公司覆盖率会不断增加。此外，公司近期又与三亚护理职业学院近期签署战略合作协议。双方未来将在管家人才培养输送、护理服务商委托培养以及旅居养老创新实验项目等领域展开全面合作。
自上月中起，平安好医生用户可透过平安健康App或微信小程序，绑定电子健保卡后即可在广东珠海市使用医保网上支付功能，目前珠海地区网上医保支付可支援珠海健保目录内的非处方药物。
管理层表示，未来会有计划地在全国其他城市陆续开通医保网上购药服务，并加强医保基金安全，以及解决实体场景使用医保支付时面临的排队时间长等问题。平安好医生又与上海莱佛士医院达成战略合作，透过资源整合，双方将共同打造高阶体检及医疗服务系列产品，为客户带来更高阶、更个性化的品质医疗体验。
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