开工前落盘/头条名家本周心水——国寿17.4元买入
林嘉麒
2021-01-13 04:17 HKT
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中国人寿（2628）表现明显落后，股价自去年第四季已跑输行业17%。近日有大行唱好指，内地保险行业网上业务模式及由政府带领、覆盖较广及更可负担的「惠民保」，认为低阶市场将更受数码化及挤出效应影响，将2021年新业务价值增长预测由12%升至14%。
但国寿落后因首三季业绩未符合市场预期，而且第三季长期受经济下行影响，增速略显乏力，拖低新业务增速，而且代理人规模缩减，也是业绩下跌原因。
不过国寿在「开门红」有一定优势，加上去年累计原保险保费收入首次突破6000亿元人民币，全年增长达9.3%。另一方面，尽管近期内地债息略为下跌，惟今年经济复苏可期，全年债息有望回稳，内险投资收益率毋须太悲观。建议于17.4元买入，目标价20.5元。
作者为证监会持牌人，并未持有以上股份。
宏汇资产管理董事及投资策略总监
林嘉麒
但国寿落后因首三季业绩未符合市场预期，而且第三季长期受经济下行影响，增速略显乏力，拖低新业务增速，而且代理人规模缩减，也是业绩下跌原因。
不过国寿在「开门红」有一定优势，加上去年累计原保险保费收入首次突破6000亿元人民币，全年增长达9.3%。另一方面，尽管近期内地债息略为下跌，惟今年经济复苏可期，全年债息有望回稳，内险投资收益率毋须太悲观。建议于17.4元买入，目标价20.5元。
作者为证监会持牌人，并未持有以上股份。
宏汇资产管理董事及投资策略总监
林嘉麒
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