开工前落盘——招行业绩增长快
伍礼贤
2020-03-24 04:16 HKT
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招商银行（3968）作为近年内银股盈利快速增长的代表之一，去年盈利数据表现出色，全年实现营业净收入2697.89亿元人民币，按年增长8.6%；实现归属股东净利润928.7亿元人民币，较2018年同期增长15.3%。除了业绩维持高增长外，对于市场较为关注的资产素质，亦有较良好表现。
招行在不良资产指标实现「双降」，同时作为判断银行抵御风险能力的不良贷款拨备覆盖率及贷款拨备率，均按年录得上升。
另一方面，虽然招行的盈利数字上处于明显上升的轨道，惟作为盈利能力重要指标的利息差却在去年第四季度出现下降，具体为2.30%，较第三季度明显下滑15个基点。
由于招行在内银股中偏向增长类别而非高股息类别，载息差受压下其估值亦将受到影响。如投资者买入可待30元之下，目标价34元，止蚀于27元。
本人没有持有上述股份。
光大新鸿基证券策略师
伍礼贤
招行在不良资产指标实现「双降」，同时作为判断银行抵御风险能力的不良贷款拨备覆盖率及贷款拨备率，均按年录得上升。
另一方面，虽然招行的盈利数字上处于明显上升的轨道，惟作为盈利能力重要指标的利息差却在去年第四季度出现下降，具体为2.30%，较第三季度明显下滑15个基点。
由于招行在内银股中偏向增长类别而非高股息类别，载息差受压下其估值亦将受到影响。如投资者买入可待30元之下，目标价34元，止蚀于27元。
本人没有持有上述股份。
光大新鸿基证券策略师
伍礼贤
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