郭家耀 - 友邦目标价看85元 | 开工前落盘/头条名家本周心水
郭家耀
2025-10-10 02:00 HKT
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友邦保险（1299）中期业绩表现理想，新业务价值（NBV）和年化新保费仍显示出积极增长，尤其是按固定汇率计算，NBV上升14%至28.38亿美元，年化新保费增至49.42亿美元，分别可显示公司的市场竞争力和客户需求的稳定。
在市场分部，香港业务贡献显著，年化新保费增至16.09亿美元，NBV按年增长24%，反映本地客户及内地访客的需求强劲。相较之下，中国内地的NBV略有下滑，主要受寿险产品预定利率下调和产品组合转型影响，但其市场韧性仍然可见。
此外，投资回报率相对稳定，净投资收益率为4.2%，尽管受到低利率环境的压力。友邦在优化业务结构方面采取积极措施，预计将继续增强未来的盈利能力。
综合来看，友邦业绩前景乐观，内地新业务价值可望高速增长，并成为集团业务的增长动力。入巿价74元，目标价85元，止蚀价68元。
笔者为证监会持牌人士，本人及相关人士没持有上述股份。
港湾家族办公室
业务发展总监
笔者为证监会持牌人
郭家耀
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