周亨 - 银行危机下监管科技业的机遇｜财股魔镜
周亨
2023-04-03 00:00 HKT
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在市场为银行纾困措施的结果和今年年底可能放缓加息而议论纷纷之际，决策者的焦点似乎放在合规问题和加密货币资产的监管方面。本周，我们将看看金融监管科技如何在金融危机中得益。
美国联邦存款保险公司（FIDC）上周通知己倒闭的Signature银行的加密货币客户迅速关闭他们的帐户，而英国多家银行，如汇丰银行、Nationwide、Natwest等，早在G7工业化国家联手推出更严格的加密货币监管时，已开始对消费者的加密货币消费或转移设置上限。
同时，美国商品期货交易委员会（CFTC）对全球最大的非上市加密货币交易所币安（Binance）提起诉讼，指出这是为了「阻止在动荡且高风险数位资产市场中的不当行为」。早前，Coinbase上市后即传出遭受美国证券交易委员会（SEC）的调查，近期正式收到SEC对其展开执法调查而股价大幅下落。
在欧洲，法国监管机构对主要银行就其涉嫌洗钱和协助客户以股票交易方式逃避股息支付的税收，处以超过约11亿美元的集体罚款。而Block公司则因在其App平台上涉嫌进行欺诈交易而遭到沽空机构的攻击。
在2008年全球金融危机之后，金融机构已花费数百万美元缴纳罚款，并进一步改善其合规功能。早期的合规工作和对监管技术的投资主要涉及交易欺诈、反洗钱和客户认识方面。摩根大通、花旗银行等大银行在过去几年内在内部技术和金融科技已投资数十亿美元，因此监管和数字环境的发展对其形成有利的环境。相比之下，许多地区性金融银行意识到难以与大规模的金融机构竞争。
面对更多不断上升的合规成本，许多金融机构已出现估值下降。银行的危机相信会引发监管力度加大，金融机构需要面对更多监管的不确定性与相关风险。在这样的趋势下，提供金融业数字化转型与风险管理工作的科技公司或将看到需求增加。我们可以仔细观察包括甲骨文、Fiserv、IBM、RELX等上市SaaS合规软件公司如何从当前的银行危机中抓住获利增长的机会。
博誉顾问集团资深顾问
周亨
美国联邦存款保险公司（FIDC）上周通知己倒闭的Signature银行的加密货币客户迅速关闭他们的帐户，而英国多家银行，如汇丰银行、Nationwide、Natwest等，早在G7工业化国家联手推出更严格的加密货币监管时，已开始对消费者的加密货币消费或转移设置上限。
同时，美国商品期货交易委员会（CFTC）对全球最大的非上市加密货币交易所币安（Binance）提起诉讼，指出这是为了「阻止在动荡且高风险数位资产市场中的不当行为」。早前，Coinbase上市后即传出遭受美国证券交易委员会（SEC）的调查，近期正式收到SEC对其展开执法调查而股价大幅下落。
在欧洲，法国监管机构对主要银行就其涉嫌洗钱和协助客户以股票交易方式逃避股息支付的税收，处以超过约11亿美元的集体罚款。而Block公司则因在其App平台上涉嫌进行欺诈交易而遭到沽空机构的攻击。
在2008年全球金融危机之后，金融机构已花费数百万美元缴纳罚款，并进一步改善其合规功能。早期的合规工作和对监管技术的投资主要涉及交易欺诈、反洗钱和客户认识方面。摩根大通、花旗银行等大银行在过去几年内在内部技术和金融科技已投资数十亿美元，因此监管和数字环境的发展对其形成有利的环境。相比之下，许多地区性金融银行意识到难以与大规模的金融机构竞争。
面对更多不断上升的合规成本，许多金融机构已出现估值下降。银行的危机相信会引发监管力度加大，金融机构需要面对更多监管的不确定性与相关风险。在这样的趋势下，提供金融业数字化转型与风险管理工作的科技公司或将看到需求增加。我们可以仔细观察包括甲骨文、Fiserv、IBM、RELX等上市SaaS合规软件公司如何从当前的银行危机中抓住获利增长的机会。
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