利贞 - 平保中长线目标78.5元｜实力股起底
利贞
2022-03-25 00:00 HKT
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港股经历大跌大升，估计后市波幅仍大，投资者较宜选取抗跌力强的股份。中国平安（2318）去年业绩虽然略逊市场预期，但现价已反映有关负面消息，甚至过份看淡。尤其是集团旗下子公司平安银行，去年盈利增长逾25%，势头强劲。集团现股价仍然被大大低估，看好其今年重估机会大。建议可于54.9元买入，中长线目标价78.5元。平保昨天收报56.85元，升0.15元，升幅0.27%。
中国平安公布，今年首两个月，中国平安四间控股子公司原保险合同保费收入共计1831.53亿元（人民币，下同），按年增加1.2%。期内，平安产险、平安寿险、平安养老险及平安健康险收入分别为475.31亿、1287.88亿、36.89亿及31.46亿元，按年分别增加11%、下降1.6%、下降22.6%及增加28.3%。
平安银行业绩料延续强势
集团附属平安银行去年业绩亮丽，预期强势力今年会延续。平安银行去年实现营业收入1693.83亿元，增长10.3%；净利润363.36亿元，增长25.6%。截至2021年12月底，平安银行不良贷款率1.02%，较去年初下降0.16个百分点；拨备覆盖率288.42%，较去年初升87.02个百分点。每股收益1.73元。每10股派息2.28元。
中国平安截至2021年12月底止全年业绩，录得总收入1.287万亿元，跌近2.6%；营运利润1479.61亿元，按年增长6.1%；营运ROE达18.9%。纯利1016.18亿元，跌29%。派末期股息1.5元。全年股息为每股2.38元，增长8.2%。
期内，寿险及健康险业务内含价值升6.3%，新业务价值跌23.6%。截至2021年12月底，个人客户数超2.27亿；同时持有多间子公司合同的个人客户数占比提升至39.3%。2021年，团体业务综合金融融资规模按年增长26.9%。
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中国平安公布，今年首两个月，中国平安四间控股子公司原保险合同保费收入共计1831.53亿元（人民币，下同），按年增加1.2%。期内，平安产险、平安寿险、平安养老险及平安健康险收入分别为475.31亿、1287.88亿、36.89亿及31.46亿元，按年分别增加11%、下降1.6%、下降22.6%及增加28.3%。
平安银行业绩料延续强势
集团附属平安银行去年业绩亮丽，预期强势力今年会延续。平安银行去年实现营业收入1693.83亿元，增长10.3%；净利润363.36亿元，增长25.6%。截至2021年12月底，平安银行不良贷款率1.02%，较去年初下降0.16个百分点；拨备覆盖率288.42%，较去年初升87.02个百分点。每股收益1.73元。每10股派息2.28元。
中国平安截至2021年12月底止全年业绩，录得总收入1.287万亿元，跌近2.6%；营运利润1479.61亿元，按年增长6.1%；营运ROE达18.9%。纯利1016.18亿元，跌29%。派末期股息1.5元。全年股息为每股2.38元，增长8.2%。
期内，寿险及健康险业务内含价值升6.3%，新业务价值跌23.6%。截至2021年12月底，个人客户数超2.27亿；同时持有多间子公司合同的个人客户数占比提升至39.3%。2021年，团体业务综合金融融资规模按年增长26.9%。
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